Dal 1° luglio 2025 è operativa la Anti-Money Laundering Authority (AMLA), l’Autorità europea con sede a Francoforte e con compiti di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo. L’AMLA è presieduta dall’italiana Bruna Szego, già alla guida dell’Unità per la supervisione e la regolamentazione dell’antiriciclaggio della Banca d’Italia tra il 2022 e il 2025.
Insieme all’Autorità, è stata inoltre costituita una banca dati AML europea per favorire la condivisione di informazioni e rafforzare la cooperazione tra le FIU (Financial Intelligence Units) dei diversi Stati UE.
I compiti dell’Autorità sono orientati verso tre principali risultati: la definizione di una normativa unica per l’intera Unione Europea, la creazione di prassi di vigilanza che siano armonizzate e che ricoprano i settori finanziari e non finanziari e, infine, il potenziamento dell’operatività e del coordinamento tra le FIU, perseguito anche con la condivisione di informazioni.
In occasione dell’avvio dei lavori, l’AMLA ha inoltre pubblicato il suo primo piano di lavoro (work programme) per il 2025 dal titolo evocativo di “From vision to action” in cui sono delineati gli obiettivi strategici di lungo periodo per raggiungere i tre risultati descritti in precedenza:
- Convergenza e coerenza: stabilire una cornice uniforme per la normativa antiriciclaggio europea, promuovendo la convergenza delle FIU.
- Cooperazione e inclusività: promuovendo una cultura condivisa in ambito AML/CFT fra le autorità nazionali, le FIU, le istituzioni UE e gli attori del settore privato.
- Avanguardia tecnologica in un panorama in evoluzione: costruendo competenze tecnologiche per rispondere efficacemente alle innovazioni e ai rischi emergenti.
- Credibilità e responsabilità nei confronti dei cittadini e delle istituzioni: costruendo una fiducia istituzionale verso l’AMLA attraverso la trasparenza, la comunicazione e una governance solida.
- Leadership globale: posizionando AMLA come autorità alla guida del contrasto globale al riciclaggio di denaro e al finanziamento al terrorismo, promuovendo alti standardi e favorendo la cooperazione.