Il 18 dicembre 2025 l’UIF (Unità di Informazione Finanziaria) della Banca d’Italia ha emanato le “Istruzioni per la rilevazione e la segnalazione delle operazioni sospette”. Queste istruzioni sono rivolte a intermediari bancari e finanziari, operatori finanziari e non finanziari, prestatori di servizi di gioco e soggetti operanti nella gestione di strumenti finanziari.
Il documento contiene gli aggiornamenti relativamente alle linee guida per i soggetti obbligati, definendo i dati e le informazioni che devono essere contenuti nelle SOS (segnalazioni di operazioni sospette) e la loro relativa tempistica.
Queste nuove disposizioni sono state suddivise in tre parti principali e la loro applicazione decorrerà a partire dal prossimo 1° luglio 2026. Da tale data cesserà quindi di essere applicato il precedente Provvedimento UIF del 4 maggio 2011 (con i relativi allegati) che sarà quindi sostituito dalle nuove Istruzioni.
La Prima Parte contiene i principi generali, le regole della collaborazione attiva e le istruzioni per le fasi di individuazione, esame e segnalazione delle operazioni sospette. Particolarmente significativa è la menzione dell’Intelligenza Artificiale. Infatti, sarà consentito l’utilizzo di strumenti basati su AI, a condizione che tali sistemi siano conformi alle norme vigenti e che le anomalie siano valutate e validate con un intervento umano.
La Seconda Parte è invece relativa agli adempimenti organizzativi: dall’individuazione del referente per le segnalazioni di operazioni sospette alla procedura di segnalazione. In questa sezione è menzionata anche la possibilità di esternalizzare alcuni compiti di supporto alla segnalazione, ma non i passaggi di approvazione dei criteri di rilevazione di operazioni sospette e di trasmissione della segnalazione alla UIF.
Infine, la Terza Parte riguarda le modalità tecniche di invio telematico attraverso il portale Infostat-UIF.